השינוי בנוהל
אל תשארו מאחור
הנוהל החדש בבקשות לרישוי מתן שירותים פיננסיים עומד להיכנס לתוקף ואתם עלולים לאבד את היכולת לעסוק בתחום!
הנוהל החדש הוא מהמחמירים בתחום השירותים הפיננסים ואי הגשת המסמכים תוביל לשלילת הרישיון שלכם לתת אשראי
שימו לב!
רשות שוק ההון פרסמה במהלך ארבעת החודשים האחרונים שני נהלים לרישוי שירותים פיננסיים מוסדרים.
הנוהל היחיד לפיו יש לפעול הינו זה שפורסם אחרון ביום 28 נובמבר 2019.
הנוהל מקיף מאוד וכולל מספר מהלכים ודיווחים:
- פרטים מלאים על כל העוסקים בענף החל ממבקש הרישיון, בעלי השליטה, בעלי העניין ובעלי השפעה ועד נושאי משרה, דירקטורים ובעלי זכות חתימה.
- פרטים בדבר חוסנם הכלכלי של העוסקים, פירוט המבנה הארגוני והעסקי כולל סקירת פעילות נרחבת.
- עריכה והטמעה של נהלי עבודה בהתאם לדרישות הרגולטוריות החל מחוק החוזים, הגנת הפרטיות, שירותי תשלום ועד לחוק איסור הלבנת הון (כ – 10 חוקים שונים כפי שפורסמו בנספח י"א)
- מילוי שאלונים ממוחשבים מורכבים, תצהירים חתומים בידי עו"ד, אישורים הניתנים ע"י רואה חשבון והצהרות אחרות של כל המעורבים בעסק..
- עמידה בכל הדיווחים החודשיים והשנתיים לרשויות המס במשך חמש השנים האחרונות.